Strategy

리스크&컴플라이언스

위험관리구조도

운용팀

상품개발 시 상품별 사전리스크 체크

설정/운용 관련 내부 규정/절차 준수

현장 실사 및 외부 기관 실사자료를 통한 위험 점검

내부위원회

위험관리위원회

투자심의위원회

집합투자재산평가위원회

용역업체선정위원회

리스크관리조직

설정/운용/상환 전 과정에서 상품별 사전리스크 체크

불건전영업행위 방지, 이해상충 요인 완화를 위한 사전리스크 관리

법률/규약 위반 사항 모니터링 수행

위험관리구조도

운용팀

상품개발 시 상품별 사전리스크 체크

설정/운용 관련 내부 규정/절차 준수

현장 실사 및 외부 기관 실사자료를 통한 위험 점검

내부위원회

위험관리위원회

투자심의위원회

집합투자재산평가위원회

용역업체선정위원회

리스크관리조직

설정/운용/상환 전 과정에서 상품별 사전리스크 체크

불건전영업행위 방지, 이해상충 요인 완화를 위한 사전리스크 관리

법률/규약 위반 사항 모니터링 수행

운용 단계별 리스크관리 체계

펀드 설정 시

상품 설계

운용팀에서 1차 리스크 요인 체크

준법감시인 검토 (이해상충 요인, 불건전영업행위 점검)

투자심의위원회

투자실사보고서 + 리스크검토보고서 + 위원회 승인

상품 유형별 체계적 리스크 검토

리스크관리조직 준법감시인

규약 + 제안서(IM) + 핵심상품설명서 사전 검토

외부 용역업체

내부 선정 기준 및 절차에 따라 외부 용역업체 선정

일정 금액 이상은 용역업체선정위원회 개최

펀드 운용 시

운용팀

분기별로 펀드별 위험관리현황표 작성

법령, 규약, 사내 규정에 따라 운용 업무 수행

위원회

분기별 위험관리위원회 개최를 통해 펀드 리스크 점검

부실 징후 발생 시 펀드재산평가위원회 개최

리스크관리조직 준법감시인

운용 지시서 건별 검토, 운용상 위험 요인 사전 체크

위기 발생 시 비상대응계획에 따른 업무 수행 점검

판매사 및 투자자 안내

운용보고서 또는 운용리포트를 정기적으로 판매사 및 투자자에게 제공

펀드 상환(환매) 대응

자산매각 업무

만기 4개월 전부터 자산 매각을 위한 업무 수행

이슈 발생 시 규약에 따라 투자자 만기 연장 동의 작업 진행

위험관리위원회 리스크관리조직

원활한 투자 원리금 상환을 위한 업무 진행 사항 체크

위험관리위원회 보고, 점검

비상 대응

상환연기 및 환매연기 시 위험관리위원회 개최를 통한 사후대책 마련

향후 상환(환매) 대응 계획 체크

판매사 및 투자자 통보 (필요시 수익자총회 개최)