Strategy
리스크&컴플라이언스
운용 단계별 리스크관리 체계
상품 설계
운용팀에서 1차 리스크 요인 체크
준법감시인 검토 (이해상충 요인, 불건전영업행위 점검)
투자심의위원회
투자실사보고서 + 리스크검토보고서 + 위원회 승인
상품 유형별 체계적 리스크 검토
리스크관리조직 준법감시인
규약 + 제안서(IM) + 핵심상품설명서 사전 검토
외부 용역업체
내부 선정 기준 및 절차에 따라 외부 용역업체 선정
일정 금액 이상은 용역업체선정위원회 개최
운용팀
분기별로 펀드별 위험관리현황표 작성
법령, 규약, 사내 규정에 따라 운용 업무 수행
위원회
분기별 위험관리위원회 개최를 통해 펀드 리스크 점검
부실 징후 발생 시 펀드재산평가위원회 개최
리스크관리조직 준법감시인
운용 지시서 건별 검토, 운용상 위험 요인 사전 체크
위기 발생 시 비상대응계획에 따른 업무 수행 점검
판매사 및 투자자 안내
운용보고서 또는 운용리포트를 정기적으로 판매사 및 투자자에게 제공
자산매각 업무
만기 4개월 전부터 자산 매각을 위한 업무 수행
이슈 발생 시 규약에 따라 투자자 만기 연장 동의 작업 진행
위험관리위원회 리스크관리조직
원활한 투자 원리금 상환을 위한 업무 진행 사항 체크
위험관리위원회 보고, 점검
비상 대응
상환연기 및 환매연기 시 위험관리위원회 개최를 통한 사후대책 마련
향후 상환(환매) 대응 계획 체크
판매사 및 투자자 통보 (필요시 수익자총회 개최)